Méthodologie & Accompagnement patrimonial
Notre métier de conseiller en gestion de patrimoine
Jour après jour nous vous aidons à gérer et développer votre patrimoine
Quel que soit votre parcours, certaines questions finissent toujours par s’imposer : préparer sa retraite, alléger sa fiscalité, générer des revenus complémentaires, protéger ses proches, transmettre son patrimoine et gérer son patrimoine professionnel.
Ces enjeux ne s’improvisent pas.
Ils méritent d’être pensés, structurés et anticipés, car chaque décision a un impact durable.
Il n’est jamais trop tôt, ni trop tard, pour donner du sens et de la cohérence à votre patrimoine.
Et si nous en parlions ensemble, simplement ?
Voici quelques-unes des problématiques sur lesquelles nous pouvons vous accompagner :
Réduire mes impôts
Structurer votre fiscalité pour maîtriser la pression fiscale tout en respectant votre situation globale.
Préparer ma retraite
Anticiper votre retraite avec une stratégie claire, adaptée à votre parcours et à vos objectifs futurs.
Investir dans l'immobilier
Construire une stratégie immobilière cohérente tenant compte de la fiscalité et du financement.
Optimiser mes placements
Construire une allocation de placements cohérente, alignée avec vos projets et votre horizon.
Protéger & Transmettre
Organiser la protection et la transmission de votre patrimoine avec clarté et anticipation.
Gérer mon patrimoine professionnel
Structurer votre patrimoine professionnel pour sécuriser votre activité et préparer les étapes clés.
Réduire mes impôts
Préparer ma retraite
Investir dans l'immobilier
Optimiser mes placements
Protéger & Transmettre
Gérer mon patrimoine professionnel
Du rendez-vous découverte au suivi annuel
Les 4 étapes clés de notre accompagnement
Chez Alkéos, cette conviction guide notre démarche : transformer la complexité patrimoniale en clarté, pour que chaque décision importante soit prise en pleine conscience, dans un climat de confiance et de simplicité.
Comprendre et analyser
Tout commence par un rendez-vous de découverte, consacré à l’écoute et à la compréhension de votre situation, de vos priorités et de vos projets.
Lors du second rendez-vous, le document d’entrée en relation (DER) vous est remis, afin de formaliser en toute transparence le cadre d’intervention du cabinet.
Lorsque les modalités de l’accompagnement sont définies, une lettre de mission vient préciser le périmètre de notre intervention, qu’il s’agisse de l’étude d’une problématique précise ou de la réalisation d’un audit patrimonial global, permettant d’appréhender votre environnement personnel, familial, professionnel et fiscal.
Concevoir une stratégie sur mesure
Sur la base des éléments recueillis, nous procédons à une analyse chiffrée et objective de votre situation.
Cette étude permet de définir une stratégie patrimoniale cohérente, adaptée à vos objectifs et à vos priorités.
Chaque préconisation est argumentée, hiérarchisée et clairement expliquée, afin que vous puissiez décider en toute sérénité.
Mettre en œuvre et coordonner
Une stratégie ne prend vie qu’à travers une mise en œuvre rigoureuse.
Nous assurons la coordination des actions décidées, qu’elles soient d’ordre juridique, fiscal, financier ou organisationnel.
Nous travaillons main dans la main avec vos conseils habituels (notaire, avocat, expert-comptable) ou avec notre réseau de partenaires de confiance, afin d’assurer une exécution fluide et cohérente à chaque étape.
Piloter dans le temps
Parce qu’un patrimoine est “vivant”, il doit être suivi avec méthode et anticipation.
Nous assurons un accompagnement régulier, au minimum une fois par an, afin de faire évoluer la stratégie en fonction de vos projets, de la réglementation ou de votre situation personnelle.
Ce suivi dans la durée vous garantit une vision claire et maîtrisée de vos décisions, dans une logique de continuité et de sérénité.
Etape 1 : Comprendre et analyser
Comprendre et analyser
Tout commence par un rendez-vous de découverte, consacré à l’écoute et à la compréhension de votre situation, de vos priorités et de vos projets.
Lors du second rendez-vous, le document d’entrée en relation (DER) vous est remis, afin de formaliser en toute transparence le cadre d’intervention du cabinet.
Lorsque les modalités de l’accompagnement sont définies, une lettre de mission vient préciser le périmètre de notre intervention, qu’il s’agisse de l’étude d’une problématique précise ou de la réalisation d’un audit patrimonial global, permettant d’appréhender votre environnement personnel, familial, professionnel et fiscal.
Etape 2 : Concevoir une stratégie sur mesure
Concevoir une stratégie sur mesure
Sur la base des éléments recueillis, nous procédons à une analyse chiffrée et objective de votre situation.
Cette étude permet de définir une stratégie patrimoniale cohérente, adaptée à vos objectifs et à vos priorités.
Chaque préconisation est argumentée, hiérarchisée et clairement expliquée, afin que vous puissiez décider en toute sérénité.
Etape 3 : Mettre en œuvre et coordonner
Mettre en œuvre et coordonner
Une stratégie ne prend vie qu’à travers une mise en œuvre rigoureuse.
Nous assurons la coordination des actions décidées, qu’elles soient d’ordre juridique, fiscal, financier ou organisationnel.
Nous travaillons main dans la main avec vos conseils habituels (notaire, avocat, expert-comptable) ou avec notre réseau de partenaires de confiance, afin d’assurer une exécution fluide et cohérente à chaque étape.
Etape 4 : Piloter dans le temps
Piloter dans le temps
Parce qu’un patrimoine est “vivant”, il doit être suivi avec méthode et anticipation.
Nous assurons un accompagnement régulier, au minimum une fois par an, afin de faire évoluer la stratégie en fonction de vos projets, de la réglementation ou de votre situation personnelle.
Ce suivi dans la durée vous garantit une vision claire et maîtrisée de vos décisions, dans une logique de continuité et de sérénité.
Notre approche
Une approche claire, humaine et indépendante du conseil patrimonial
Chez Alkéos Conseil, le bon conseil ne consiste pas à proposer un produit, mais à éclairer une décision.
Notre mission est d’offrir une vision claire, structurée et personnalisée de votre patrimoine, afin de vous aider à agir en pleine conscience, avec sérénité et discernement.
Chaque situation est unique.
Votre histoire, vos objectifs et vos valeurs constituent le point de départ de notre réflexion.
Notre accompagnement repose sur une méthodologie rigoureuse, alliant écoute, transparence et pédagogie.
Nous formulons des recommandations objectives et durables, fondées sur une conviction simple : comprendre avant d’agir et privilégier la stratégie avant le produit.
Certifications & déontologie
Nos engagements :
transparence, indépendance et éthique.
Au-delà des chiffres, il y a toujours une dimension humaine.
Chaque recommandation est formulée avec bienveillance et réalisme, dans le respect de vos priorités familiales, personnelles et professionnelles.
Notre rôle : vous rendre autonome et confiant dans vos décisions, grâce à un accompagnement fondé sur la clarté, la méthode et la confiance.
Nos recommandations sont libres de toute influence bancaire ou assurantielle.
Nous ne faisons partie d’aucun réseau, groupement ni franchise, garantissant une liberté totale dans nos analyses et préconisations.
Notre rémunération est claire, connue à l’avance et expliquée dès le premier rendez-vous : aucun frais caché, aucun conflit d’intérêts.
Vos informations personnelles et patrimoniales sont strictement confidentielles.
Nous appliquons des protocoles de sécurité conformes au RGPD, et aucun échange d’informations n’est réalisé sans votre accord explicite.
La confidentialité et la protection des données sont au cœur de notre éthique professionnelle.
Notre transparence se reflète aussi dans notre modèle de rémunération, fondé sur deux composantes complémentaires :
Honoraires de conseil
Définis à l’avance dans une lettre de mission, ils reflètent notre expertise, notre exigence et la responsabilité que nous engageons à vos côtés. Leur montant dépend de la nature, de la complexité et de la durée de la mission confiée.
Commissions
Elles peuvent être perçues lors de la mise en place de placements financiers, de solutions d’assurance ou d’investissements immobiliers.
Leur montant est toujours communiqué, expliqué et validé en toute transparence avant toute mise en œuvre.
Alkéos Conseil & Gestion Privée exerce ses activités dans un cadre strictement encadré :
Conseiller en Investissements Financiers (CIF).
Courtier en Assurance (COA).
Carte professionnelle “Transaction sur immeubles et fonds de commerce” (Carte T) pour les activités immobilières.
Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP).
Compétence Juridique Appropriée (CJA), permettant de formuler des conseils à portée juridique dans le cadre d’une approche patrimoniale globale.
Le cabinet est immatriculé à l’ORIAS et adhérent à la CNCGP, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Une veille permanente et des formations régulières garantissent un conseil rigoureux et constamment actualisé.
F.A.Q
Vous vous posez des questions sur notre accompagnement ?
Quelle est la durée d’un accompagnement patrimonial ?
L’accompagnement s’inscrit dans la durée, avec un suivi régulier adapté à l’évolution de votre situation et de vos projets.
À quelle fréquence le suivi est-il réalisé ?
Un point est réalisé au minimum une fois par an, et plus souvent si votre situation ou la réglementation évolue.
Travaillez-vous avec d’autres professionnels ?
Oui. Nous coordonnons votre accompagnement avec vos notaires, avocats ou experts-comptables, ou avec notre réseau de partenaires.
Puis-je solliciter Alkéos Conseil pour une problématique précise ?
Oui. L’accompagnement peut porter sur un besoin ponctuel ou s’inscrire dans une réflexion patrimoniale globale.
La gestion de patrimoine est-elle réservée aux situations complexes ?
Non. Elle est tout aussi utile pour s’organiser, anticiper et prendre de bonnes décisions en amont, avant que les situations ne deviennent complexes ou contraignantes.